世界のAPIバンキング市場規模は2030年までに1,317億ドルに達すると予測されており、予測期間中に24.2%のCAGRで市場成長が見込まれています

多くの人がモバイル ブラウザやスマートフォンを通じて銀行口座にアクセスしています。 スマートフォンの普及が進むにつれて、近い将来、より多くの個人がデジタル バンキングを利用するようになり、銀行間でのプラットフォーム ソリューションの要件が高まります。

ニューヨーク、2023 年 8 月 30 日 (グローブ ニュースワイヤー) -- Reportlinker.com は、「グローバル API バンキング市場規模、シェアおよび業界動向分析レポート (コンポーネント別、展開別、企業規模別、地域展望別、および分析レポート)」のリリースを発表しました。予測、2023 ～ 2030 年」 - https://www.reportlinker.com/p06487619/?utm_source=GNW 銀行業務のデジタル化、規制上の取り組み、フィンテック パートナーシップ、顧客サービスの結果、北米地域は 2022 年に 93 億 4,440 万ドルを獲得しました。焦点を絞ったソリューション。 この変化する状況によってもたらされる機会を活かすために、この地域の企業は、API マーケットプレイス、開発者支援プログラム、標準化の取り組み、安全な API 管理などの戦略を採用しています。市場参加者が従う主な戦略は、主要な開発戦略としての製品の発売です。エンドユーザーの変化する要求に対応するため。 たとえば、2023 年 2 月に、Oracle Corporation は要求払い預金口座処理のための新しいサービスの開始を発表しました。 これらには、Oracle Banking Accounts Cloud Service、Oracle Banking Payments、Oracle Banking Enterprise Limits and Collarate Management Cloudが含まれます。 さらに、2022 年 11 月に、Razorpay Software Private Limited は、RBI ガイドラインに準拠して動作するデジタル融資ソリューションである RazorpayX Digital Lending 2.0 の開始を発表しました。 このソリューションは、自動送金のためのフルスタック融資スイートを備えています。KBV 基数マトリックスに示されている分析に基づいています。 Google LLC はこの市場の先駆者です。 2022 年 3 月、Google LLC は、Contact Center AI エンドツーエンド ソリューションの拡張機能である Google Cloud Contact Center AI プラットフォームを導入しました。 新しい拡張機能の機能には、Android および iOS との互換性、複数のチャネル管理、AI 主導の顧客ニーズ予測、自動スケジューリングが含まれます。 Oracle Corporation、Infosys Limited、IBM Corporation などの企業は、市場の主要なイノベーターの一部です。市場の成長要因デジタル変革と顧客エクスペリエンス銀行は、変化する消費者の期待に応え、競争力を維持するために、デジタル変革に多額の投資を行っています。 API は、機関が顧客にシームレスなオムニチャネル エクスペリエンスを提供できるようにするため、この変革にとって極めて重要です。 API 統合を通じて、銀行は、モバイル アプリ、Web サイト、その他のデジタル タッチポイントなどの複数のチャネルを通じて、リアルタイムの残高更新、取引履歴、資金移動、パーソナライズされた推奨事項などのサービスを提供できます。 さらに、サービスのエンドツーエンドのデジタル化は、従来の機関にとって常に課題となってきました。 銀行は、オンボーディングと顧客確認 (KYC) チェックのために物理的な文書に依存しています。 その結果、金融業界のデジタル化の進展により API の採用が増加し、市場が拡大すると考えられます。オープン バンキング対策欧州連合の改正決済サービス指令 (PSD2) や同等のプログラムなどのオープン バンキング法の結果、API バンキングの人気が高まっています。他の国で。 FinTech 企業と競争し、革新し、協力するために、これらの規制は銀行に対し、顧客データと決済インフラストラクチャを API を通じて利用できるようにすることを義務付けています。 さらに、API を使用すると、FinTech ビジネスやサードパーティ開発者は銀行データに安全にアクセスし、新しい金融商品やサービスを作成し、顧客に合わせたエクスペリエンスを提供できます。 アプリケーション プログラミング インターフェイス (API) は、金融情報の安全なデータ転送を実行するためにオープン バンキング サービスによって使用されます。 結果として、これらの要素は市場の拡大に重要な役割を果たしています。市場の制約要因オープン バンキング API におけるデータ セキュリティとプライバシーの懸念消費者データと取引のセキュリティと機密性の確保は、オープン バンキング API に関連する実装上の重大な課題とリスクです。 オープン バンキング API では、アカウント情報、残高、設定、取引、ID などの機密データや個人データを複数のサードパーティ プロバイダーに開示する必要があります。 これにより、データの露出が増大し、潜在的な侵入、詐欺、悪用の可能性が高まります。 サービス プロバイダーは、データを保護し、不正なアクセスや改ざんを防ぐために、暗号化、認証、認可、監視などの堅牢で信頼性の高いセキュリティ対策を実装する必要があります。 これにより、予測期間中の市場の成長が妨げられる可能性があります。コンポーネントの見通しコンポーネントごとに、市場はソリューションとサービスに分類されます。 2022 年には、ソリューション部門が市場で最も高い収益シェアを獲得しました。 これは、複数の地域の規制当局によって義務付けられたオープン バンキングの取り組みによるものです。 オープン バンキングでは、銀行が、認可されたサードパーティ プロバイダーが消費者データにアクセスして支払いを開始できるようにする、安全で標準化されたアプリケーション プログラミング インターフェイス (API) を提供する必要があります。展開の見通し展開に基づいて、市場はオンプレミスとクラウドに分割されます。 2022 年には、クラウド部門が市場で大きな収益シェアを獲得しました。 これは、金融機関や銀行が利用できる拡張性と適応性によるものです。 API がクラウド インフラストラクチャ上で動作するため、銀行は需要の変動に応じてリソースを拡大または縮小できます。 さらに、クラウドベースの API バンキングにより、サードパーティ システム、FinTech アプリケーション、パートナー プラットフォームのシームレスな統合が可能になります。企業規模の見通し企業規模に基づいて、市場は大企業と中小企業に二分されます。 2022 年には、大企業セグメントが最大の収益シェアで市場を支配しました。 API バンキングにより、大企業は顧客に、よりカスタマイズされたシームレスなサービスを提供できます。 企業は、複数の金融および非金融アプリケーションを統合することで、包括的でユーザーフレンドリーなエクスペリエンスを提供できます。 API バンキングは、大企業、フィンテック企業、その他のサードパーティ開発者の間のコラボレーションを可能にすることで、迅速なイノベーションを促進します。地域展望地域的には、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、LAMEA にわたって分析されています。 2022 年には、APAC 地域が市場でかなりの収益シェアを占めました。 これは、シンガポール金融管理局 (MAS) やインド準備銀行 (RBI) などのアジア太平洋地域の規制当局がオープン バンキングを促進し、金融分野での API の使用を促進するために講じた取り組みの結果です。 これらの規制により、API バンキング サービスの成長が促進され、市場浸透が促進されました。市場調査レポートには、市場の主要な利害関係者の分析が含まれています。 レポートで紹介されている主要企業には、Google LLC (Alphabet Inc.)、BankProv (PROVIDENT BANCORP, INC.)、TIBCO (The Information Bus Company) Software が含まれます。 Inc.、FidyPay (Jambopay Express Pvt Ltd)、Oracle Corporation、Razorpay Software Private Limited、Infosys Limited、IBM Corporation、SAP SE、Salesforce, IncAPI バンキング市場で展開されている最近の戦略製品の発売と製品拡張: 2023 年 2 月: Oracle Corporation が要求払預金口座処理のための新しいサービスの開始。 これらには、Oracle Coherence Datagridインフラストラクチャを使用した口座処理に使用されるOracle Banking Accounts Cloud Service、Oracle Coherence Datagridインフラストラクチャを使用した口座処理に使用されるOracle Banking Payments Cloud Service、担保管理と制限を一元化するために使用されるOracle Banking Enterprise Limits and Collarate Management Cloud Serviceが含まれます。定義プロセス。2022 年 11 月: Razorpay Software Private Limited は、RBI ガイドラインに準拠して動作するデジタル融資ソリューションである RazorpayX Digital Lending 2.0 の発売を発表しました。 このソリューションは、自動送金のためのフルスタックの融資スイートを備えています。2022 年 4 月: IBM Corporation は、トランザクション分析に使用されるソリューションである IBM z16 を導入しました。 IBM z16 は、AI を活用した推論に使用される IBM Telum プロセッサーを備えています。 このソリューションには、ローンの承認、AI を活用した決済と決済、小売の一元学習など、さまざまなアプリケーションがあります。2022 年 3 月: Google LLC は、コンタクト センター AI エンドツーエンド ソリューションの拡張機能である Google Cloud Contact Center AI プラットフォームを導入しました。 。 新しい拡張機能の機能には、Android および iOS との互換性、複数チャネル管理、AI 主導の顧客ニーズ予測、自動スケジューリングが含まれます。2021 年 7 月: Razorpay Software Private Limited が、金融機関による有効化を促進することを目的としたソリューションである Mandate HQ をリリースしました。定期支払い。 Mandate HQ は、さまざまな銀行との統合を特徴としており、RBI ガイドラインへの準拠を促進します。2021 年 2 月: Google LLC は、API 管理ソリューションである Apigee X を発表しました。 Apigee X は、Google の Cloud Identity Access Management プラットフォームおよび Cloud Armor との互換性を備えています。 さらに、このソリューションには、Google Cloud のネットワークおよびセキュリティ ツールとの統合機能があります。パートナーシップ、コラボレーション、契約: 2022 年 8 月: BankProv は、Banking-as-a-Service を開発するために、銀行ソリューション プロバイダーである Fortress Trust とパートナーシップを締結しました ( BaaS) ソリューション。 2 社の専門知識を組み合わせることで、顧客にエンタープライズ グレードのサービスを提供できるようになります。2022 年 6 月: BankProv は、デジタル資産管理会社である Etana Trust Company と提携して、デジタル資産と従来の金融システムの間の接続を確立しました。 この提携により、BankProv はデジタルおよび法定市場向けの銀行ソリューションを開発できるようになります。 2022 年 6 月: IBM Corporation は、金融サービス業界の企業向けのクラウド導入ソリューションを開発するため、フランスの IT 企業である Atos との提携を発表しました。 この提携により、両社の顧客に金融取引におけるサイバーセキュリティのソリューションが提供されることになります。 2022 年 4 月: FidyPay は、インドに本社を置く商業銀行会社である Yes Bank と提携し、さまざまな金融取引のデジタル円滑化に関するソリューションを開発しました。ビジネス。 この提携により、FidyPay の地理的拠点が拡大します。合併および買収: 2022 年 3 月: Razorpay Software Private Limited が、インドに拠点を置くソフトウェア会社 Izealiant Technologies を買収しました。 この買収により、Razorpay の銀行ソリューションが強化され、革新的な決済銀行ソリューションを顧客に提供できるようになります。 試験と承認: 2022 年 7 月: Razorpay Software Private Limited は、インド準備銀行 (RBI) から決済アグリゲーター (PA) の承認を取得しました。レポートで対象となる調査対象市場セグメント:コンポーネント別• ソリューション別• サービス展開別• オンプレミス別• クラウド企業規模別• 大企業• 中小企業地理別• 北米 米国カナダ メキシコ 北米のその他の地域• ヨーロッパドイツ イギリス フランス ロシア スペイン イタリア イタリアその他のヨーロッパ• アジア太平洋 中国 日本 インド 韓国 シンガポール マレーシア アジア太平洋のその他の地域• LAMEA ブラジル アルゼンチン UAE サウジアラビア 南アフリカ ナイジェリア LAMEA のその他の地域 紹介されている会社• Google LLC (Alphabet Inc.)• BankProv (PROVIDENT BANCORP) 、INC.)• TIBCO (The Information Bus Company) ソフトウェア。 Inc.• FidyPay (Jambopay Express Pvt Ltd)• Oracle Corporation• Razorpay Software Private Limited• Infosys Limited• IBM Corporation• SAP SE• Salesforce, Inc.独自のサービス• 網羅的なカバレッジ• 最多の市場表と数値• 利用可能なサブスクリプションベースのモデル• 最良価格の保証• 10% カスタマイズ無料で確実な販売後調査サポートレポート全文を読む: https://www.reportlinker.com/p06487619/?utm_source=GNWReportlinker についてReportLinker は、受賞歴のある市場調査ソリューションです。 Reportlinker は最新の業界データを検索して整理するため、必要なすべての市場調査を 1 か所で即座に取得できます。__________________________